- 資金調達が早い
ビジネスローンの最大のメリットは、銀行融資と比較して、審査プロセスから資金提供までの時間が早いという点です。銀行融資では、財務諸表などのデータを基に評価を行うだけでなく、経営者との面接や企業訪問による総合的な判断も含むため、審査に時間がかかります。
それに対して、ビジネスローンではスコアリングシステムを用いて、信用情報や財務諸表などの情報をコンピュータプログラムが自動で評価します。
迅速な資金調達が必要な状況では、このスピード感が重要です。
ビジネスローンを利用することで、素早い資金調達が可能になります。 - 総量規制対象外
ビジネスローンは、年収の3分の1を超える借入れが許されない総量規制の対象外というのも大きなメリットです。 - 赤字でも資金調達が可能
ビジネスローンでは、赤字状況でも資金提供を受けることが可能です。
赤字が続いている場合でも、事業の将来性が見込まれれば審査に通過する可能性があります。
そこで以下に、本当にオススメできる、安心してご利用いただける優良ビジネスローン会社をご紹介させていただきますのでご参考にして下さい。
事業者向け【AGビジネスサポート】
原則無担保無保証・即日ご融資可能※1
<<ビジネスサポートの特長>>
年会費・保証料無料・・・年会費や保証料などは必要ありません。安心してお申込みいただけます。
保証人・担保原則不要・・・個人事業主様の場合は、その他保証人を立てていただく必要はありません。
資金用途自由・・・事業資金の範囲内で、自由にご利用いただけます。
申込から融資まで来店不要・・・お申込みからご融資までご来店は原則不要です。WEBと郵送で手続きが完了します。
※1ただし、法人の場合は代表者様に原則連帯保証をお願いいたします。お申込みの受付時間・混雑状況により、日数がかかる場合があります。余裕を持ってお申込みください。
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法人事業者専用ローン【アクトウィル】
審査は最短６０分
来店不要で全国即日OK
最短即日契約可能です！
只今、新規貸付キャンペーン実施中！！
アクト・ウィルならお申し込みから最短即日融資が可能です
＜＜アクトウィルが多くの事業主様に選ばれる4つの理由＞＞
理由１：無担保・無保証
法人契約になるので、代表者様の連帯保証があれば、その他の保証人・担保は原則不要です。
※一部の融資業務に担保が必要な場合があります。
理由２：大口の融資が可能
借入一本化（他社からの借金をアクトウィルにまとめて、借金返済をスムーズにする債務整理法）に注力しています。このような、事業主様にとって健全な事業資金繰りをしていただくため、大口の融資が可能になります。
理由３：即日融資が可能
弊社の自慢はスピーディな対応です。他社よりも迅速に融資実行いたします！
※お申し込みいただいた段階で審査があるため、即日融資実行が出来ないこともりますのでご了承ください。
理由４：低金利でご融資
事業主様と多岐にわたるお付き合いを考えています。そのため、事業計画にとって負担にならない【低金利】での融資額を、弊社担当者と事業主様の相談ベースで決定し融資を実行します。
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圧倒的スピード審査の事業者ローン【ファンドワン】
５，０００万円まで融資可能！
審査は最短４０分
来店は原則不要で全国どこからでもご利用できます
最短即日でのお振込も実行可
「赤字決算」・「ビジネスローンは初めて」・「保証人を用意する事ができない」などでお悩みの事業主様もまずはお気軽にご相談ください。
＜＜ファンドワンが選ばれる理由＞＞
理由１：スピードと柔軟性を兼ね備えた審査
最短40分のスピード審査で、急を要する資金問題にも対応できます。
また。弊社独自の柔軟な審査基準を設けておりますので、赤字決算や税金・社会保険料の滞納を理由に、銀行等から融資を断られた事業主様への融資実績も豊富です。
理由２：大口の融資が可能
弊社はビジネスローンをはじめとする不動産担保ローン、売掛債権担保ローンなど多数の商品をご用意しており、大口のご融資にもご対応いたします。
理由３：安心の金利設定
弊社実質年率は2.5%～18.00%に設定しております。
ご相談時に詳しい金利のご説明をいたしますので、返済計画を立てた上でのお申し込みができます。
理由４：他社でご返済中でも幅広い選択肢で対応
銀行や信用金庫といった金融機関のほか、他のノンバンクで借り入れ中であっても条件次第でご利用可能です。
弊社の各種ローンでは複数あるお借入れを「おまとめ」して返済を一本化することが可能です。
おまとめすることで返済額や、管理の手間を軽減することができます。
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第１位 ＱｕＱｕＭｏ（ククモ）
「お持ちの請求書」を最短2時間でスピーディに現金化する売掛金買取サービスです。
QuQuMoなら、必要情報と請求書をオンライン申請していただくだけで、簡単にお申込いただけます。
来店や面談で、お申込みから契約までオンライン上のクラウドサインで安全に契約完結します。さらに、当社との直接の２社間ファクタリングなので、取引先への通知や登記は一切不要で、請求書の売掛先 に知られることなく資金調達ができます。
弁護士ドットコム監修、クラウドサインでの契約締結なので安心。
情報が外部に 漏れることは一切ありません!
売掛先の倒産リスクも含めてお買取をさせていただきますので、お客様に返済の義務はございません。QuQuMo(ククモ)ではノンリコース【償還請求権なし】での契約になりますのでご安心ください
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第２位 メンターキャピタル
３６５日 ２４時間 全国対応
他社で断られた経験のある方も1度ご相談ください!
Mentor Capitalは、ファクタリングでお客様をサポートいたします。
手数料は最低2%～、多数買取実績があり、どこよりも高い金額にて売掛金を買取させていただきます。
＜＜ 選ばれる３つの理由 ＞＞
１、買取実績 業界No.１
業界最低水準の手数料 買取率最大98％
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３、業種別適正プラン
30万円～1億円まで対応
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2社間･3社間ファクタリングや｢診療報酬｣と｢介護報酬｣の売掛金買取など様々なご提案が可能です。
お客様の事業に特化したファクタリングサービスで最適な資金調達をサポートいたします。
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第３位 資金調達プロ提携事業者数No.1
資金調達プロの提携事業者数は、国内最多の1,000社以上。
「資金調達」だけに特化した日本初にして日本最大級のポータルサイトです。
日本全国、どちらの地域でも対応しております。
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ファクタリングによるつなぎ資金での資金繰り改善はもちろん、財務コンサルティング後、その他の資金調達も可能。
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日本全国、どちらの地域でも対応しています。
遠方の経営者様も是非、無料診断をご活用下さい。
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第４位 一般社団法人日本中小企業金融サポート機構
当機構へ請求書を売却し、即現金化することができます。
オンライン契約のファクタリングを利用を利用することにより、「スマホで簡単に即現金化できた」など、資金繰りにお悩みがあった企業様のサポートを実現いたしました。
資料提出や契約はすべてメールで完結するため、迅速な取引が可能です。
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オンライン契約で業務を効率化することにより、無駄なコストを削減し業界最低手数料1.5％～を実現しました。
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利用社と当機構の2社間で契約をするため、売掛先へファクタリングを利用する承認が不要です。
今後の取引に悪影響が出る心配がありません。
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第５位 ＬＩＮＫ
事業主様が保有している入金待ちの請求書を、素早くお買取り資金化いたします！
必要資料をアップロードするだけで、誰でも簡単にお申込みいただけます！
LINKのファクタリングは、柔軟な審査と業界最速級のスピードが最大の特徴です。
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万全なセキュリティー対策がなされたクラウドサイン契約システムを使用する事により、情報が外部に漏れることは一切ありませんので安心してお使いいただけます。
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第６位 ビートレーディング
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お持ちの売掛金を売却することで、支払期日より前に資金化したり、売掛金の未回収リスク軽減を図るサービスです。
融資とは異なり信用情報に影響せず、審査も柔軟であるためスピーディーな資金調達が可能です。
必要書類はたった2点！
１.売掛債権に関する資料（請求書、注文書など）
２.通帳のコピー（表紙付2か月分）
審査結果は資料をご提出いただきましたら平均30分以内にお伝えします。
申込から契約までオンラインで完結するため、無駄なコストや手間はかかりません。
申込から最短2時間でお振り込みいたします。
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第７位 ネクストワン来店不要で、30万円〜1億円以上のお客様のニーズに合わせた資金調達が可能です。
最短即日資金調達可能
スピード対応・スピード審査・スピード振込
業界最低水準の手数料
ファクタリング手数料1.5%〜
日本全国・様々な業者様に対応
ネクストワンのファクタリングは、日本全国の建築、建設、IT、医療、福祉など様々な業種のお客様にご利用いただいております。
遠方のお客様でもメールやFAXなどで資金繰りの専門家が対応いたします。
ネクストワンではネット上のみで契約が完結しますのでご来店は不要です。
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第８位 株式会社エスコム・最短即日で全国対応しており、出張買取、郵送、WEBでのご契約などお客様に合わせて柔軟に対応致します。
・償還請求権の無いノンリコースでお客様に保証を求めない契約なので、万が一売掛先が倒産した場合の支払いリスクを回避できるメリットがあります。
・銀行などの融資と違い、借入をするわけではないので、赤字決算・税金の未納・銀行をリスケ中でもご契約できます。
担保、保証人はありません。ですので売掛金さえあればご契約出来るというメリットがあります。
・スピーディーに丁寧なご対応させて頂きます。
借入ではない新しいかたちの事業資金調達方法「ファクタリング」。
契約をWEB完結（弁護士ドットコム社のクラウドサイン）にする事によって圧倒的なスピードで入金が可能です。
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第９位 BestPay（ベストペイ）
BESTPAYが選ばれる3つの理由
１.着手前に資金化
仕事に着手する前に資金化できるので、外注や仕入れ費用に充てられ、受注拡大に貢献できます。
２.発注者の承諾不要
お客様と弊社との2社間取引のため、発注者に承諾を得る必要がなく、お取引や信用情報にも影響はありません。
３.安心のノンリコース
買取りした債権が万が一回収不能になった場合でも、お客様に補償を求めることはございません。
| 総合評価 |
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第１０位 トップ・マネジメント１、法人経営者様だけでなく個人事業主様も対応可能(法人相手の売掛金がある場合)
２、<>地方のお客様の成約時交通費キャッシュバック(日本全国対応しております)
３、製造業、建設業、システム開発業などに多い３か月以上の長期の支払いサイトにも対応
詳細な個人情報を入力する必要がなく、まだ電話相談も成果報酬対象となっておりますので非常に成果が発生しやすくなっております。
＜＜業界屈指のスピードファクタリング＞＞
お申込みから実行に至るまでのスピードはどこにも負けません。
最短即日、夕方にお申込み頂いたとしても、夜間のキャッシュデリバリーにて、その日の夜にはお客様の元に安心が届きます。
| 総合評価 |
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カードローンとは何ですか？
カードローンとは、消費者が銀行や消費者金融から一定の金額を借りる際に利用する金融商品です。
この借り入れによって得られる資金は、個々の消費者の目的に使用することができます。
カードローンの仕組み
カードローンは、主に以下のような仕組みで機能しています。
- 申込：消費者が金融機関に対してカードローンの申し込みを行います。
- 審査：金融機関は申込者の信用状況や返済能力を審査し、借り入れを許可するかどうかを判断します。
- 契約：審査に合格した場合、金融機関と消費者の間でカードローンの利用契約が締結されます。
- 利用：契約締結後、消費者はカードや口座振替などの方法で借り入れ資金を利用することができます。
- 返済：消費者は利用した借り入れ資金に対して、金利を含めた一定期間で返済する責任を負います。
カードローンの特徴
以下に、カードローンの主な特徴をまとめます。
- 返済期間：一般的に数ヶ月から数年単位で返済が行われます。
- 利息：借り入れ資金には金利が発生します。
金利の額や計算方法は金融機関によって異なります。 - 審査：申し込んだ個人の信用状況や収入などを審査し、借り入れの許可・不許可を判断します。
- 利用目的：カードローンで借り入れた資金は、消費者の自由な判断で使用することができます。
- 一括返済：多くの場合、カードローンは一括返済が可能です。
ただし、分割返済やリボルビング払いといった方法も提供されていることがあります。
これらの特徴に加えて、カードローンは利便性が高いという利点もあります。
申込の際に店舗に足を運ぶ必要がなく、インターネットや電話で手続きを完了することも可能です。
カードローンは消費者が予測できる範囲内で利用することが大切です。
適切な利用方法と返済計画を立てることで、返済の負担を軽減することができます。
カードローンの利息はどのように計算されますか？
カードローンの利息はどのように計算されますか？
カードローンの利息は、借入金の金額と借り入れ期間に基づいて計算されます。
一般的には以下のような計算方法が用いられます。
1. 年利率の設定
カードローンの利息は年利率で表示されます。
金融機関によって年利率は異なりますが、多くの場合、利息の計算は年利率に基づいて行われます。
2. 利息の日割り計算
カードローンでは通常、利息は日割りで計算されます。
借り入れ期間に応じて、利息は日数ごとに計算され、合計されます。
例えば、借り入れ金額が1万円で、年利率が10%の場合、期間が30日間であれば以下のように計算されます。
利息 = 借り入れ金額 × 年利率 ÷ 365日 × 借り入れ期間
利息 = 1万円 × 0.1 ÷ 365日 × 30日 = 約82円
3. 返済額の計算
利息を含めた返済額は、借り入れ金額と利息の合計額となります。
返済期間や返済方法によって、返済額は異なります。
具体的な返済額の計算方法やシミュレーションは、個々の金融機関やカードローン商品によって異なりますので、事前に情報を確認することをおすすめします。
カードローンの返済期間は何日や月ですか？
カードローンの返済期間とは？
カードローンの返済期間は、借り入れた資金を返済する期間のことです。
返済期間は、一般的には日数や月数で表されます。
カードローンの返済期間の種類
カードローンの返済期間にはいくつかの種類があります。
代表的なものは以下の通りです。
- 日割り返済：一般的なカードローンでは、利用日数に基づいて返済が行われます。
例えば、資金を10日間利用した場合、10日分の利息とともに元本を返済します。 - 月割り返済：一部のカードローンでは、月単位で返済が行われることもあります。
月割り返済では、利用した月に基づいて利息と元本を返済します。 - 分割返済：カードローンの契約によっては、利息と元本を複数回に分けて返済することもできます。
分割返済では、返済回数や返済額が事前に定められています。
返済期間の決定要因
カードローンの返済期間は、以下の要因によって決定されます。
- 借り入れ額：借り入れた資金の額によって、返済期間が異なる場合があります。
大きな借り入れ額の場合、返済に長めの期間が必要となることがあります。 - 金利：カードローンの金利によっても返済期間が変動することがあります。
金利が高い場合、返済期間を短くして元本を早く返済することが求められます。 - 返済能力：債務者の返済能力によっても返済期間が設定されます。
返済能力が高い場合、短めの返済期間を設定することが可能です。
以上が、カードローンの返済期間についての基本的な情報です。
返済期間は契約内容や借り入れ条件によって異なるため、具体的な返済期間については、金融機関のウェブサイトやカスタマーサポートにお問い合わせくださいますようお願いします。
カードローンの審査基準はどのように決まりますか？
カードローンの審査基準はどのように決まりますか？
カードローンの審査基準は、各金融機関によって異なるため一概には言えません。
しかし、一般的には以下の要素が考慮されます。
1. 信用情報の確認
金融機関は、審査の際に個人の信用情報を参考にします。
信用情報は、クレジットカードの利用履歴や他の借入金の返済履歴などが含まれます。
過去に返済が滞ったり、延滞があった場合は審査が厳しくなる可能性があります。
2. 収入の確認
金融機関は、借り手の収入状況を確認します。
一定の収入があることが審査基準の一つとなります。
収入が安定している人ほど、審査が通りやすくなる傾向があります。
3. 借入履歴の確認
審査時には、過去の借入履歴も考慮されます。
他のカードローンや消費者金融からの借入がある場合、金融機関はそれを把握し、現在の借入状況を考慮して判断します。
複数の借入がある場合や、返済能力を超えた借り入れをしている場合は、審査が難しくなるかもしれません。
4. 他の負債や固定費の有無
金融機関は、審査時に借り手の他の借入や固定費（家賃、生活費、ローン返済など）を考慮します。
返済能力に余裕がない場合、審査が厳しくなる可能性があります。
5. 勤務状況の確認
一部の金融機関では、借り手の勤務状況を確認します。
正社員であるか、パートタイムで働いているか、アルバイトであるかなどが審査に影響します。
正規雇用形態の勤務者ほど、審査が通りやすくなる傾向があります。
6. 年齢・国籍の確認
一部の金融機関は、審査時に借り手の年齢や国籍を確認します。
未成年者や外国籍の場合、審査が通りにくいことがあります。
以上の要素が、一般的にカードローンの審査基準に考慮されることが多いです。
ただし、各金融機関によって審査基準は異なるため、具体的な詳細は各金融機関の公式ウェブサイトやカスタマーサポートに問い合わせることをおすすめします。
カードローンの金利はどのくらいですか？
カードローンの金利はどのくらいですか？
カードローンの金利は、金融機関やローン商品によって異なります。
一般的には、年利で表されますが、実際の金利は借り入れ額や返済期間によっても変動します。
また、信用評価や収入状況によっても金利が変動する場合があります。
カードローンの金利の一般的なレンジ
以下に一般的なカードローン金利のレンジを示しますが、具体的な金利については各金融機関の公式ウェブサイトやお問い合わせ先で確認してください。
- 年利 4%〜20%程度：低金利カードローン
- 年利 20%〜35%程度：一般的な金利帯
- 年利 35%以上：高金利カードローン
カードローン金利の根拠
カードローンの金利は、金融機関が自社の経済状況や貸出リスク、競争相手の金利水準、お客様の需要などを勘案して設定されます。
カードローンは無担保であり、金融機関にとってはリスクが高いため、金利が比較的高めになる傾向があります。
ただし、金利は各金融機関の政策や競争状況によって変動する可能性があるため、常に最新の情報を取得することが重要です。
まとめ
カードローンは、消費者が銀行や消費者金融から一定の金額を借りる金融商品であり、借り入れ資金は自由に使用できます。申込、審査、契約、利用、返済のプロセスを経て利用され、返済は一定期間で行われます。返済期間や金利、審査などの特徴があり、利便性が高いためインターネットや電話で手続きを行うことも可能です。適切な利用方法と返済計画が必要です。
